ЦБ РФ назвал признаки мошенничества и обязал банки оценивать действия каждого клиента

Банк России определил девять признаков операций, которые могут указывать на действия мошенников. На основании этого перечня с 1 сентября 2025 г. банк, который оформил клиенту платежную карту, обязан проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает операции от его имени злоумышленник.

При снятии наличных денег в банкомате подозрение вызовет поведение, нехарактерное для клиента. Банк будет учитывать непривычное время суток получения денег, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте.

Также банк заподозрит влияние мошенников, если клиент будет снимать деньги в течение 24 часов после оформления кредита или увеличит лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. Перевод на свой счет по СБП со своего счета в другом банке более 200 тыс. рублей, либо досрочное закрытые своего вклада на аналогичную сумму также вызовет вопросы банка.

Еще одним тревожным сигналом станет наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у клиента изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

В список также внесены смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его гаджете вредоносных программ. Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.

Если банк выявит соответствие хотя бы одному из риск-критериев, то на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. руб. в сутки, о чем немедленно сообщит клиенту. Снять более крупную денежную сумму в эти двое суток можно будет в отделении банка.

Ранее Роскомнадзор (РКН) принял меры по ограничению звонков в мессенджерах Telegram и WhatsApp (принадлежит Meta, которая признана в России экстремистской организацией и запрещена) для «противодействия преступникам в соответствии с материалами правоохранительных органов». РКН заявил, что иностранные мессенджеры стали основными сервисами, через которые россиян обманывали и вымогали у них деньги, а также вовлекали в диверсионную и террористическую деятельность.

Напомним, что ЦБ РФ хочет обязать банки с октября 2025 г. внедрить в мобильные приложения для смартфонов «спецкнопку». Планируется, что с ее помощью пострадавшие от мошеннических действий клиенты смогут сразу же передавать информацию в банк, минуя обращение в офис. Напомним, что только за десять месяцев 2024 г. кибермошенники похитили у россиян порядка 158 млрд руб. — это больше, чем за весь 2023 г., рассказывал DK.RU со ссылкой на правительство РФ.

Читайте также на DK.RU:

>>> Регулирование деятельности риелторов могут включить во второй пакет антимошеннических мер

>>> Для борьбы с мошенничеством в России вводится уголовная ответственность для дропперов

• ЦБ назвал девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах СМИ России
• Снимать наличные деньги в банкоматах придётся по новым правилам СМИ России