ФНС возьмет переводы физлиц под контроль: сколько можно переводить без опаски?

Неподтвержденные безналичные доходы граждан, превышающие лимит в 2,4 млн руб. в год (в среднем 200 тыс. в месяц), могут автоматически стать объектом контроля со стороны налоговых органов, сообщает «Коммерсант» со ссылкой на Минфин.

Установленный лимит в 2,4 млн руб. в год соответствует максимальному доходу для самозанятого и предельному размеру дохода физлица при применении «нижней» ставки НДФЛ в 13%, уточнили в ведомстве.

Выявляя «незадекларированные доходы», налоговики будут обращать внимание на периодичность и системность поступлений, а также круг контрагентов. В Минфине говорят, что переводы от близких родственников и поступления от деятельности, не связанной с предпринимательством, в учет браться не будут.

Напомним, Федеральная налоговая служба (ФНС) и Центробанк обсуждают расширение информационного обмена, в рамках которого ЦБ будет направлять в ФНС информацию о физлицах, которым систематически поступают деньги от других физлиц, а также о счетах, движения по которым имеют признаки ведения предпринимательской деятельности. Этот законопроект на днях внесен в Госдуму, рассказывал DK.RU.

Авторы законопроекта уточняют, что люди часто маскируют доходы под обычные переводы, например, получают деньги за услуги репетитора или аренду недвижимости. Эти платежи остаются в серой зоне и не облагаются налогом. 

Уточняется, что от выборочного контроля за счетами Центробанк перейдет к автоматизированной системе. В случае обнаружения подозрительного движения средств регулятор должен сообщить об этом в налоговую, а та сможет запрашивать у банков выписки по счетам физлиц. Сейчас в таких запросах ФНС ограничена, за исключением случаев, связанных с проверками и взысканием задолженности граждан.

В законопроекте не говорится о том, что именно последует за запросом банковских выписок налоговой службой. Вероятно, получение денег от других физлиц будет расцениваться как незадекларированный доход и облагаться налогами.

Добросовестные граждане, в полной мере декларирующие получаемые доходы и уплачивающие с них налоги, не столкнутся с дополнительным контролем,— добавляют в ведомстве.

Как писал DK.RU, в прошлом году российские банки начали проверять родственные связи при крупных переводах денег. Суммы от 200 тыс. руб. блокируются до тех пор, пока сотрудник банка не выяснит, кем приходится получатель отправителю и с какой целью ему переведены деньги.

• Получаете деньги на карту? Какие переводы попадают под НДФЛ, а какие нет СМИ России
• Правительство внесло законопроект об усилении контроля за переводами физлиц СМИ России
• Налоговики будут искать скрытые доходы в переводах с карты на карту СМИ России
• Банки сливают данные: контроль за деньгами россиян выходит на новый уровень СМИ России
• За какие переводы на банковскую карту может оштрафовать ФНС СМИ России