Переводить деньги с карты на карту придётся по новым правилам

В России заработали обновлённые регуляторные нормы, существенно усиливающие контроль над переводами средств между банковскими картами. Основной акцент изменений делается на противодействие мошенническим операциям, легализации теневых доходов, а также деятельности так называемых «дропперов» — лиц, использующих свои персональные карты для вывода денег третьих лиц, сообщает ИА DEITA.RU.В частности, вступил в силу приказ Банка России, расширяющий перечень признаков, по которым финансовые организации стали идентифицировать и блокировать подозрительные операции, с 6 до 12 критериев. Алгоритмы банков стали анализировать целый комплекс факторов при переводах: если выявляется совпадение нескольких из них, операция автоматически замораживается на срок до 48 часов для дополнительной проверки. Новым основаниям для блокировок стали изменения данных в сервисах дистанционного банковского обслуживания или портале «Госуслуги» незадолго до осуществления перевода, а также замена сим-карты менее чем за двое суток перед попыткой совершения операции. Помимо этого, сигналом для дополнительного контроля служит аномальный рост числа входящих сообщений или звонков в течение шести часов до перевода средств: такие действия зачастую связаны с попытками мошенничества через социальную инженерию.В число новых факторов риска включено также использование VPN или прокси‑серверов при переводах новым получателям, что может свидетельствовать о попытках скрыть реальные обстоятельства операции. Особое внимание уделяется «транзитным» переводам: например, если пользователь сначала получает значительную сумму на свой счёт через платформу СБП из другого банка (свыше 200 тысяч рублей), а затем быстро переправляет её на другой счёт, такие действия автоматически попадают под пристальное внимание алгоритмов банков и могут быть временно заблокированы.

• Успеть до 9 мая: владельцев карт «Мир» могут ограничить в операциях СМИ России
• Входящий перевод может стать причиной попадания в «чёрный список» СМИ России
• Сбербанк ввёл важное новшество при переводах в «Сбербанк Онлайн» СМИ России
• За какие переводы на банковскую карту может оштрафовать ФНС СМИ России
• Банки стали блокировать переводы по новым причинам СМИ России