ЦБ: банки усилят контроль за крупными вкладами наличными


Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных средств. Цель — предотвратить отмывание доходов, полученных преступным путём, и другие незаконные операции.

По новым рекомендациям, кредитным организациям следует ежедневно анализировать операции физических и юридических лиц. Особое внимание нужно уделять подозрительным признакам. Например, для физлиц «красным флагом» станет внесение не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней или большое количество операций по пополнению счёта. Для юрлиц — внесение на счёт не менее 30 миллионов рублей, если эта сумма значительно превышает обычные обороты клиента.

При этом меры не затронут тех физлиц, по которым у банка уже есть подтверждённые данные о финансовом положении, деловой репутации и источниках средств. Подход соответствует международным рекомендациям ФАТФ по проверке происхождения денег.

Эксперты считают, что новые меры помогут повысить прозрачность финансовых операций и снизить риски незаконных схем. Банки уже начали адаптировать внутренние процессы под обновлённые рекомендации ЦБ — это может повлиять на скорость и условия проведения крупных наличных операций в ближайшем будущем