Как изменились правила денежных переводов


С 1 июля в России начали действовать новые требования к переводам через Систему быстрых платежей. Теперь при проведении операций банки обязаны указывать идентификационный номер налогоплательщика клиента. Нововведение распространяется как на переводы между физическими лицами, так и на операции между компаниями и гражданами.

Для большинства пользователей изменения останутся практически незаметными. Вручную вводить дополнительные данные при каждом переводе не потребуется. Необходимая информация уже содержится в банковских системах и будет автоматически прикрепляться к платежам без участия клиента.

Основная цель нововведения — усиление борьбы с финансовым мошенничеством и так называемым дропперством. Дропперами называют людей, чьи банковские карты или счета используются злоумышленниками для перевода, вывода и легализации похищенных средств. Нередко именно на такие счета жертвы мошенников отправляют деньги, считая их безопасными.

После поступления средств деньги могут быстро проходить через несколько счетов и банков, что затрудняет их отслеживание и возврат. По оценкам специалистов, именно использование подставных счетов остается одним из ключевых инструментов преступных схем в сфере дистанционного мошенничества.

На данный момент ИНН является более устойчивым идентификатором клиента по сравнению с номером телефона или банковской картой. Человек может сменить мобильный номер, перевыпустить карту, открыть новый счет или обновить документы, однако ИНН остается привязанным к нему на протяжении всей жизни.

Таким образом, новые правила помогут повысить прозрачность переводов и упростят выявление подозрительных финансовых операций. При этом для добросовестных клиентов использование СБП останется таким же быстрым и удобным, как и раньше. Ожидается, что дополнительная идентификация участников переводов позволит эффективнее противодействовать мошенническим схемам и повысит общий уровень безопасности денежных операций в России.

Добавьте «Страна24» в список избранных в Google Поиске