Аналитик: шуточный текст к переводу может вызвать реакцию банков

Нерядовые комментарии привлекают системы мониторинга банков.

фото: Мобильный репортер/Агентство «Москва»

Шуточные комментарии к денежному переводу могут привлечь внимание банковских систем мониторинга, но сами по себе редко являются единственной причиной для блокировки операции. Об этом 5 июля рассказала советник председателя правления АО «Национальный Банк Сбережений» по социальной политике, эксперт по бизнес-психологии Анастасия Кудрявцева.

Она напомнила в беседе с RT, что банки используют автоматизированные системы противодействия мошенничеству и отмыванию средств. Они анализируют не только сумму и частоту переводов, но и текст к платежу.

«Настороженность могут вызвать слова и формулировки, связанные с запрещёнными тематиками, финансовыми схемами, а также нестандартные или двусмысленные выражения, которые алгоритмы могут интерпретировать как риск-фактор», — пояснила эксперт.

Решение о блокировке принимается на фоне других подозрительных признаков перевода. Среди них — необычная активность, серией переводов или нехарактерные контрагенты.

Ранее «ГлагоL» писал, что мошенники, представляющиеся банковскими сотрудниками, придумали «новую легенду» для выманивания платежных данных у своих жертв.

• Банки усилят контроль за крупными суммами наличных СМИ России
• Банк России объяснил, за какие переводы могут заблокировать карту СМИ России
• Житель Прикамья оштрафован за оскорбление в комментарии к денежному переводу СМИ России
• Эксперт рассказал алгоритм действий при блокировке карты СМИ России
• "Оплата услуг" или "возврат долга": какие комментарии приводят к блокировке карт СМИ России