Какие операции с наличными могут вызвать вопросы у банка

Российские банки используют девять признаков, которые помогают выявлять возможные случаи мошенничества при снятии наличных. Некоторые действия клиентов могут стать поводом для дополнительной проверки или временного ограничения операции, если система сочтет ее рискованной.

Как сообщили в МВД России, особое внимание уделяется трем ситуациям, которые наиболее часто связаны с действиями телефонных мошенников.

Первый тревожный сигнал — попытка снять наличные в течение суток после оформления кредита. Второй — перевод на собственный счет через Систему быстрых платежей (СБП) суммы свыше 200 тысяч рублей. Третий — смена номера телефона, привязанного к интернет-банку, незадолго до проведения финансовых операций.

Кроме этого, банки анализируют и другие признаки необычной активности. Например, если клиент снимает деньги в непривычное для себя время, пользуется банкоматом в незнакомом месте или запрашивает выдачу суммы, которая существенно отличается от его обычных операций.

Подозрение может вызвать и использование нового способа получения наличных, например по QR-коду, если ранее клиент никогда не пользовался такой функцией.

Еще один фактор риска — резкое изменение характера телефонной активности за несколько часов до снятия денег. По данным МВД, банки также учитывают изменения характеристик устройства, с которого выполняется вход в мобильное приложение, а также наличие на нем вредоносного программного обеспечения.

Дополнительным основанием для проверки может стать ситуация, когда в течение одного дня клиенту пять и более раз было отказано в выдаче наличных.

Все девять признаков были определены Банком России. Эти требования вступили в силу 1 января 2026 года и используются кредитными организациями для противодействия финансовому мошенничеству и защите клиентов.

В МВД напоминают, что подобные меры направлены на предотвращение случаев, когда злоумышленники убеждают людей оформить кредит, перевести деньги на «безопасный счет» или срочно снять крупную сумму наличными.

Кроме того, с октября 2026 года россияне смогут сообщать о мошенничестве через мобильные приложения банков. Также на портале «Госуслуги» планируется запуск специального сервиса для оперативной передачи информации о мошеннических действиях в банки, операторам связи и правоохранительным органам.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Беру творог, молоко и ягоды — через 5 минут готов нежный десерт как пудинг: простой рецепт, который покоряет всю семью

Почему братья и сестры из одной семьи бывают такими разными: секрет может скрываться в порядке рождения

Одна татарская пословица объясняет главную ошибку после 40 лет: почему попытки вернуть молодость часто заканчиваются разочарованием

Подпишитесь на наш канал в мессенджере MAX «КУ66 Каменск-Уральский». Мы покажем и расскажем Вам, как и чем живёт Каменск-Уральский. Будет интересно!

Добавьте «КУ66» в список избранных в Google Поиске

• В МВД рассказали, какие операции с наличными могут вызвать подозрение у банков СМИ России
• В Каменске-Уральском жители жалуются на разбитые проезды у детского сада и поликлиники СМИ России
• Ремонт теплотрассы у поликлиники на Добролюбова начался в Каменске-Уральском СМИ России
• ЦБ начинает охоту на наличные: какие переводы теперь могут заблокировать СМИ России
• Банки стали блокировать переводы по новым причинам СМИ России