ЦБ предупредил о рисках блокировки карт при регулярных переводах за услуги

Регулярные поступления денег на банковскую карту за оказанные услуги способны спровоцировать подозрения у кредитной организации относительно ведения скрытой предпринимательской деятельности. В такой ситуации банк наделен правом запросить у получателя подтверждающие документы или вовсе наложить ограничения на подобные транзакции. Об этом ТАСС сообщили в пресс-службе Сибирского главного управления Банка России.

В управлении подчеркнули, что сам по себе механизм переводов в счет оплаты услуг, к примеру, проезда на карту водителя, не является запрещенным. Однако ключевым фактором становится регулярность и множественность отправителей. Если на счет одного человека систематически приходят средства от большого числа разных людей, у банка возникают основания предположить ведение нелегального бизнеса. В этом случае финансовая организация вправе потребовать документы, легализующие эти операции, или принять решение об их ограничении.

Для минимизации рисков в Сибирском ГУ Банка России рекомендовали гражданам, чьи переводы носят систематический характер и напоминают доход, оформить статус индивидуального предпринимателя или зарегистрироваться в качестве самозанятого. Подобная легализация существенно упростит процедуру подтверждения законности финансовых потоков как для самого получателя, так и для отправителей средств.

ЧИТАЙТЕ ДАЛЕЕ:

Значок есть, а сторис — нет: пользователи MAX жалуются на заблокированную функцию

«Вроде всё хорошо — а домой тянет»: что такое тоска по дому, которого больше нет

«Копейка» — не копейка: экономист объяснила, почему советские авто были неподъёмно дорогими

Почему петух запел не вовремя: народная примета о перемене погоды и не только

Аллергия на кофе существует, но возникает крайне редко: как отличить от непереносимости

Добавьте «Первоуральск.Лайф» в список избранных в Google Поиске

Самые важные новости вашего города, региона, России и мира — в MAX.

Добавьте «Первоуральск.Лайф» в список избранных в Google Поиске

• На реке Исеть в Каменске-Уральском ищут мужчину, пропавшего после переворота байдарок СМИ России
• Социальный фонд России проведет автоматический перерасчет страховых пенсий с 1 августа СМИ России
• В Свердловской области из-за паводка подтоплено 538 домов и 3094 участка СМИ России
• Суд приговорил 57-летнего мужчину к 13 годам 3 месяцам колонии за убийства женщин СМИ России
• Пилота «Уральских авиалиний» уволили за пьянство перед рейсом СМИ России