Росфинмониторинг с 1 сентября получит данные об операциях через СБП и карты «Мир»


С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг сможет получать у Национальной системы платежных карт сведения об операциях, проведенных через Систему быстрых платежей, карты «Мир» и универсальный платежный код. Изменения предусмотрены поправками в законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Новые полномочия позволят финансовой разведке обращаться за необходимой платежной информацией непосредственно к НСПК. Ранее для восстановления движения денег ведомству приходилось направлять запросы в несколько банков, если средства проходили через счета разных кредитных организаций.

Централизованный доступ должен ускорить анализ сложных межбанковских переводов. В частности, Росфинмониторинг сможет эффективнее выявлять транзитные операции, схемы обналичивания, а также сети так называемых дропперов, чьи карты и счета используются для перевода похищенных или незаконно полученных денег.

Это не означает, что ведомству откроют бесконтрольный доступ ко всем платежам граждан в режиме реального времени. Состав передаваемых сведений и порядок взаимодействия Росфинмониторинга с НСПК должны быть закреплены отдельным соглашением, согласованным с Банком России.

Банковская тайна после вступления поправок в силу сохраняется. Закон предоставляет НСПК право передавать информацию уполномоченному государственному органу, однако запрещает уведомлять клиента о факте такого запроса.

В Росфинмониторинге отдельно подчеркнули, что нововведение само по себе не предусматривает блокировки банковских счетов или карт. Получение сведений необходимо для аналитической работы, а основания для ограничения операций регулируются другими положениями законодательства.

Критерии оценки подозрительных транзакций также не меняются. Внимание могут привлечь многочисленные поступления от разных отправителей с последующим быстрым выводом денег, крупные переводы без очевидного экономического основания или операции, резко отличающиеся от обычного финансового поведения клиента.

Таким образом, поправки прежде всего меняют способ получения информации государственным ведомством. Для добросовестных пользователей карт «Мир» и СБП отдельные заявления, настройки или переоформление банковских продуктов не требуются.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Куриные рулетики с яблоками, черносливом и орехом — вкусняшка, достойная праздничного стола всего за 20 минут

Правильная обрезка смородины в августе: потом собираю огромные ягоды

Деньги, свидания и важные разговоры: что ждет Близнецов в августе 2026 года

Он кажется идеальным уже на первом свидании: психолог назвала признаки опасного сценария

Как отличить съедобный гриб от ядовитого: пять правил безопасности