Росфинмониторинг ответил на сообщения о массовой блокировке счетов

Росфинмониторинг не ожидает массовой приостановки операций граждан из-за подготовленного законопроекта. Документ касается случаев, когда данные клиента частично совпадают со сведениями о человеке, чьи средства подлежат замораживанию. Правила проверки таких совпадений пока не установлены.

Разъяснение ведомства последовало после сообщений в СМИ и интернете о возможном росте числа блокировок счетов. Законопроект, размещённый для общественного обсуждения, предлагает прописать в законе порядок действий финансовых организаций при частичном совпадении данных клиента со сведениями из соответствующих перечней.

Как пояснили в Росфинмониторинге, речь может идти, например, о разных вариантах написания имени и фамилии одного человека из-за особенностей транслитерации. При этом одного произвольного сходства данных для применения меры быть не должно: будущие критерии должны давать достаточные основания полагать, что клиент и человек из перечня — одно лицо.

Сами критерии в законопроекте ещё не закреплены. Ведомство планирует определить их отдельным приказом после принятия закона, изучив случаи, которые возникают на практике. Поэтому сейчас говорить о том, какие именно частичные совпадения будут учитываться, преждевременно.

Росфинмониторинг также уточнил характер предлагаемой меры. Проект предусматривает временное приостановление операции, а не отказ в её проведении. По оценке ведомства, оснований ожидать массовой приостановки операций граждан после принятия документа нет.

Изменения подготовлены для приведения российского законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с рекомендациями ФАТФ. Пока законопроект не принят и описанный в нём порядок не действует.

• В России могут начать блокировать счета при частичном совпадении данных СМИ России
• В законе пропишут порядок возврата товаров, купленных на маркетплейсе СМИ России
• Минобороны Польши опровергло сообщения о начале массовой мобилизации СМИ России
• Росфинмониторинг получит доступ к данным по картам «Мир» и СБП с 1 сентября СМИ России
• Росфинмониторинг с 1 сентября получит данные об операциях через СБП и карты «Мир» СМИ России