Каким вкладчикам придётся объяснить происхождение денег

Вкладчикам придется объяснять происхождение денег в тех случаях, когда банк временно блокирует операцию или счет по закону № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, что чаще всего происходит из-за нетипичного финансового поведения. Объяснять, откуда появились средства, потребуется при внесении крупных сумм наличными, сообщает ИА DEITA.RU. Операции от 1 миллиона рублей подлежат обязательному контролю, поэтому банк имеет право запросить подтверждающие документы. Если же вкладчик пытается «дробить» крупную сумму и вносит, например, по 300 000 рублей каждый день, автоматические системы распознают это как подозрительное поведение и заблокируют счет до выяснения обстоятельств.Придется обосновать легальность средств и при получении нетипичных переводов перед открытием вклада. Если на карту в течение короткого времени приходят десятки переводов от разных людей, а затем вся сумма сразу отправляется на долгосрочный вклад, банк заподозрит незаконное предпринимательство или участие в «серых» схемах. Аналогичные вопросы возникнут при транзитных операциях, когда деньги поступают от юридического лица и в тот же день или на следующий их пытаются перевести на вклад или обналичить без реального движения по счету. Кроме того, банки сопоставляют заявляемый уровень дохода с объемом размещаемых средств, поэтому у официально неработающего гражданина, открывающего вклад на несколько миллионов рублей, обязательно потребуют объяснений, пишет портал «Банки.ру».Чтобы разблокировать средства и подтвердить их легальность, вкладчику необходимо предоставить один или несколько документов. В качестве доказательства банк примет справку 2-НДФЛ или декларацию о доходах для самозанятых и ИП, договор купли-продажи недвижимости, автомобиля или другого дорогого имущества, нотариально заверенный договор дарения или документы о вступлении в наследство, а также документы о закрытии вклада в другой организации, если деньги просто переносятся для более выгодного процента.

• Эксперт рассказал, почему банк блокирует переводы от близких и как этого избежать СМИ России
• Банки платят деньги за перевод пенсии: сколько можно получить СМИ России
• С какой суммы вклада придётся заплатить налог до декабря СМИ России
• На какие банковские вклады могут наложить ограничения, объяснил Хазин СМИ России
• Если сделать это со вкладом, банк начнёт проверку происхождения денег СМИ России