Центробанк России сообщил об ужесточении условий кредитования крупных компаний с высокой долговой нагрузкой. Так, за январь-сентябрь текущего года крупнейшие группы компаний с закредитованностью оформляли займы в банках активнее (+10,2%), чем корпоративный сектор в целом (+6,5%). 

Для ограничения риска целесообразно ускорить накопление макропруденциального буфера капитала по требованиям банков к крупным компаниям с повышенной долговой нагрузкой, поэтому Банк России принял решение с 1 декабря 2025 г. повысить надбавку, применяемую к приросту долга, на 20 п.п., до 40%, — сказано в сообщении ЦБ РФ.

Регулятор отметил, что эта мера не создаст значительной нагрузки на капитал банков и не повлияет существенно на общую динамику кредитования, однако мотивирует финансовые организации тщательнее оценивать риски при выдаче новых займов закредитованным компаниям. 

Напомним, что в России макропруденциальные надбавки по кредитам юрлицам начали применяться с  1 апреля 2025 г. Под определение «крупной компании с высокой долговой нагрузкой» подпадают заемщики, чья совокупная задолженность превышает 50 млрд руб. и 2% от капитала банка; отношение консолидированного долга заемщика к капиталу банковского сектора превышает 2%; покрытие процентов операционной прибылью бизнеса с учетом амортизации составляет менее коэффициента 3.

Под макропруденциальную надбавку попала задолженность компаний на общую сумму 2,1 трлн руб. При этом ЦБ РФ отметил, что к сентябрю 2025 г. российские банки сформировали макропруденциальный буфер капитала в размере 17 млрд руб.

Напомним, что в топ-10 российских компаний с наибольшими запасами денежных средств с учетом показателей 2024 г. вошли нефтяники, строители, транспортники, металлурги и три организации, подконтрольные мэрии Москвы. Лидером рейтинга является «Сургутнефтегаз». При этом рейтинг компаний России с наибольшими финансовыми долгами по итогам 2024 г. возглавил «Газпром» (6,047 трлн), второе место у «Роснефти» (3,6 трлн), третье у РЖД (2,7 трлн руб.). Суммарно компании из топ-10 на конец 2024 г. были должны 20,5 трлн руб. 

Как ранее сообщал DK.RU, по состоянию на конец мая 2025 г. россияне задолжали банкам 40 трлн руб. (+5,5% год к году), просрочка по кредитам физлиц в РФ достигла рекордных 1,5 трлн руб. Как отмечал ЦБ РФ, банки заранее отложили деньги на случай невозврата кредитов проблемными заемщиками, и в середине 2025 г. просроченные ссуды на 90% покрыты резервами. Аналитики отмечают, что по итогам текушего года прибыльность работы банков может снизиться, а ситуация с просроченными ссудами физлиц изменится не раньше 2026 г.

Читайте также на DK.RU:

>>> Банк России обновил перечень системно значимых кредитных организаций

>>> 123 тыс. субъектов малого и среднего бизнеса в России оказались банковскими должниками