Ограничения для россиян зарубежом расширяются: счета блокируют, операции замораживают, требования к клиентам ужесточаются.

Российские граждане всё чаще сталкиваются с отказами в банковском обслуживании за рубежом. Как сообщают юристы и финансовые консультанты, проблемы возникают не только в странах Евросоюза, но и в государствах, которые ранее считались нейтральными или даже лояльными к россиянам.

Где начались массовые отказы

По словам специалистов, банки Армении и Сербии всё чаще отказывают россиянам в открытии счетов и проведении операций. В ряде случаев обслуживание прекращают без подробных объяснений, ограничиваясь формулировкой о «внутренних требованиях комплаенса».

Под ограничения попадают не только новые клиенты. Закрываются и ранее открытые счета, включая счета россиян с видом на жительство, бизнесом или длительным сроком проживания в этих странах.

Ужесточение контроля в других странах

Кроме того, юристы сообщают об усилении контроля за транзакциями в банках Казахстана, Таджикистана и Омана. Клиентам всё чаще приходится подтверждать происхождение средств, экономический смысл переводов и свой налоговый статус.

Даже стандартные операции и переводы между личными счетами могут приостанавливаться до предоставления расширенного пакета документов. В отдельных случаях средства на счетах замораживаются на неопределённый срок.

Почему банки меняют правила

Эксперты связывают происходящее с ростом давления со стороны международных регуляторов и корреспондентских банков. Финансовые организации опасаются вторичных санкций и предпочитают заранее снижать любые потенциальные риски.

В результате россияне всё чаще автоматически попадают в категорию клиентов повышенного риска, даже при отсутствии формальных нарушений.

Что советуют юристы

Специалисты рекомендуют заранее готовить полный пакет документов, подтверждающих легальность доходов, не хранить крупные суммы на одном счёте и по возможности диверсифицировать финансовые инструменты и юрисдикции.

По оценкам экспертов, тенденция к ужесточению будет только усиливаться. Банковские ограничения для россиян вводятся постепенно, но системно — даже в тех странах, где ещё недавно проблем с обслуживанием практически не возникало.

Ранее «ГОЛОС РЕГИОНОВ» сообщал о повсеместном закрытии сервисов для обладателей Российских паспортов. Даже тех, у кого имелись текущие контракты.

О том, что россиянам стала недоступна возможность оформить Visa и Mastercard в белорусском Альфа-банке, читайте здесь.

Фото: нейросеть по запросу медиахолдинга «Голос Регионов»

Оперативные новости в вашем мобильном: телеграм-канал «РЕГИОН ОНЛАЙН»